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标题: 强积金3月人均赚1100元，转投美股或成“败笔”？ [打印本页]

作者: 财经快讯 时间: 2025-3-25 12:43
标题: 强积金3月人均赚1100元，转投美股或成“败笔”？
谁也没想到，年初战略性调整，将强积金从中港股市转仓至美国股票基金，如今可能成了“败笔”？

积金评级数据显示，3月份市场虽有波动，但强积金仍有望连续第三个月实现正回报。截至3月20日，3月投资回报约为0.75%。如市场在3月最后一周保持不变，强积金年初至今将上涨约4.87%，为强积金推出以来第四好的第一季度回报表现，也是第七次在日历年开始时连续三个月取得正回报。年初至今，强积金人均赚1.46万元。假设市场保持不变，计入3月份供款后，预计3月底强积金总资产将再创新高，约为1.361万亿元（年初至今增加约699亿元），相当于每名成员平均账户结余约28.39万元（年初至今增加约1.46万元）。3月份，中港股票基金继续领涨，月初至今回报率约为5.21%，而美国股票基金表现最差。中港股票基金年初至今回报率约为17.47%，创下自强积金推出以来最佳的第一季度回报。中港股票基金与美国股票基金的第一季度回报差距也是历来最大。积金评级预计，强积金在3月份有望微升约0.75%，按金额计算约为50亿元，相当于479万名强积金成员每人平均赚约1100元。年初至今投资收益约为579亿元，相当于强积金成员每人平均约1.21万元。计入3月份供款后，强积金总资产将再创新高，达到约1.361万亿元。强积金的中港股票基金继2024年录得约15.9%的全年回报后，预计2025年第一季度回报率约为17%，这意味着15个月内回报率超过30%。目前中港股票基金市占率超过18%，是强积金最大的资产类别。

专家怎么说？积金评级主席丛川普（Francis Chung）表示，中港股市迎来了自强积金推出以来的最好开局，中港股票基金在第一季度跑赢美国股票基金达20%以上，是强积金推出近25年以来最大的第一季度表现差距。这表现差距对于那些在2024年从中港股票基金转向美国股票基金的强积金成员来说，是一个显著的教训。他指出，强积金的中港股票基金今年有望迎来最强开局，并推动强积金总资产再创新高。不少强积金成员于2024年战略性地转投美国股票基金，但随着特朗普的“冲击”变成“特朗普衰退”，今年首3个月中港股票基金跑赢美国股票基金的回报表现差距创下纪录，这些成员可能会对此决定感到后悔。丛川普认为，追逐回报在长线投资策略上根本是一种缺陷，没有人能够高买低卖来赚钱。多元化投资可以最大程度地减少不确定性。积金局提倡的预设投资策略（DIS）基金投资于广泛的资产类别，而预设投资策略亦提供自动降低风险机制，是最大程度地减少不确定性的理想选择。
强积金小科普： 强积金，全称“强制性公积金计划”，是一项为中国香港特别行政区就业人士而设的退休保障计划。除了少数人士外，凡年满18岁至64岁的香港就业人士，均须参加强积金计划。强积金制度于2000年12月1日正式实施。尽管3月份美国市场波动较大，但强积金仍有望连续第三个月实现正回报。强积金在过去6次在第一季度同时录得连续三个月正回报中，有4次全年均录得正回报，年度回报率平均约16%。

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